財産目録のテンプレート

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• 3ページ目：預貯金
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相続の話し合い

何がどれだけあるかが分かると、家族で分け方を話し合えます。

相続放棄を考えるとき

借入が財産より多いかどうかは、相続を受けるか放棄するかを決める材料になります。相続放棄には期限があるので、借入は早めに洗い出してください。

相続税の申告が要るかの目安

遺産の総額が基礎控除（3,000万円＋600万円×法定相続人の数）を超えると、相続税の申告が必要になることがあります。正確な判断は税務署や税理士に確かめてください。

生前の整理

元気なうちに一覧にしておくと、家族が通帳や保険証券を探す手間が減ります。

1. 書類を集める

通帳、証券会社や保険会社からのお知らせ、固定資産税の納税通知書、ローンの返済予定表などを手元に集めます。

2. 種類ごとに書き出す

預貯金、株・投資信託、不動産、保険、その他の財産、借入の順に書きます。分からない欄は空けたままで大丈夫です。まず「どこに何があるか」を書き出すことが大切です。

3. 確かめた日を書く

残高や評価額は変わるので、いつの時点の金額かを書いておきます。

4. 不動産は課税明細書を見る

毎年届く固定資産税の納税通知書（課税明細書）に、所在・面積・評価額が載っています。登記の内容は、法務局で登記事項証明書を取ると分かります。

5. 暗証番号は書かない

暗証番号やパスワードは書かないでください。置き場所を家族に伝えておけば十分です。